Квартиры в ОАЭ, Rolls-Royce и Bentley: арестовано имущество владельца сети “Актив Ломбард“.
Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С. С. подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Агентством по финансовому мониторингу завершено расследование в отношении него и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов, полученных преступным путём.
«Единый бренд»
В сентябре 2025 года выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
Как сообщили в АФМ, для придания деятельности видимости законности Койнов С. С. использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю.
«Указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками», — сообщили в ведомстве.
Доходы
По данным ведомства, договоры комиссии, заключенные с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73 процента до 2,07 процента в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3 процента — в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан.
В результате заключено более 1,9 миллиона договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 миллиардов тенге.
По версии следствия, с целью сокрытия источника происхождения преступных доходов Койнов С. С. разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации.
Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 миллиардов тенге.
Кроме того, по данным АФМ, Койнов С. С. зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения.
«Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО «Zeus Co» поступило 2,5 миллиарда тенге, из которых 2,2 миллиарда тенге перечислены Койнову С. С. в виде дивидендов», — сообщили в ведомстве.
Арест на имущество
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 миллиарда тенге.
«Среди арестованного имущества: 4 квартиры и 2 жилых дома в столице, 4 квартиры в ОАЭ, 6 автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 миллиарда тенге», — сообщили в АФМ.
Койнов С. С. помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Как уточнили в АФМ, иная информация в порядке статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса разглашению не подлежит.
Напомним, еще в феврале 2025 года АФМ призвало граждан, пострадавших от деятельности ломбардов и микрофинансовых организаций сети «Актив», обратиться в ведомство.
18 сентября 2025 года в Актобе задержали предпринимателя, владельца крупной сети ломбардов «Актив» Койнова. По данным ведомства, в разных городах Казахстана действовало порядка 200 филиалов организации.
ИМУЩЕСТВО АРЕСТОВАНО: КВАРТИРЫ В ОАЭ, ROLLS-ROYCE И BENTLEY
